ผลกำไรของภาคการธนาคารเพิ่มขึ้นจากรายได้ดอกเบี้ยที่สูงขึ้น

ภาคการธนาคารในประเทศมีกำไรสุทธิปรับตัวดีขึ้นในช่วงครึ่งปีแรกเมื่อเทียบปีต่อปี โดยเป็นผลมาจากรายได้ดอกเบี้ยที่สูงขึ้น

ผลประกอบการที่เป็นบวกคาดว่าจะดำเนินต่อไปในช่วงครึ่งหลังของปีนี้ โดยได้รับแรงหนุนจากการเติบโตของสินเชื่อที่คาดการณ์ไว้ตามแนวโน้มการฟื้นตัวของเศรษฐกิจ

ธนาคารพาณิชย์ที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ 10 แห่งประกาศกำไรสุทธิรวมสำหรับครึ่งแรกของปี 2565 ที่ 106 พันล้านบาท เพิ่มขึ้น 8.07% เมื่อเทียบเป็นรายปี โดยได้รับแรงหนุนจากรายได้ดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น แม้ว่ารายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยจะลดลงก็ตาม

นักวิเคราะห์คาดการณ์รายได้ดอกเบี้ยสำหรับอุตสาหกรรมการธนาคารจะยังคงดีขึ้นอย่างต่อเนื่องในช่วงครึ่งหลัง สอดคล้องกับการฟื้นตัวของเศรษฐกิจและอุปสงค์สินเชื่อที่สนับสนุน โดยเฉพาะความต้องการสินเชื่อภาคธุรกิจ

แนวโน้มอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นน่าจะส่งผลให้รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) เพิ่มขึ้นสำหรับภาคการธนาคาร

SCB X ปรับเพิ่มคาดการณ์ NIM สำหรับปี 2565 เป็น 3.1-3.2% จาก 2.9-3% หลังจากเกินความคาดหมายโดยจอง 3.13% ในช่วงครึ่งปีแรก ขณะที่ยังคงเป้าหมายการเติบโตของสินเชื่อเดิมอยู่ในช่วง 3-5%

อย่างไรก็ตาม บริษัทได้ปรับลดประมาณการรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยจากการเติบโตที่มีตัวเลขหลักเดียวต่ำเหลือเพียงกลุ่มวัยรุ่นที่ต่ำลง มานพ เสถียรบุตร ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการเงินของธนาคารไทยพาณิชย์ บริษัทย่อยของไทยพาณิชย์ เอ็กซ์ กล่าว

เขากล่าวว่าบริษัทไม่คาดว่าอัตราส่วนเงินกู้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPL) จะเกิน 3.6% ณ สิ้นปี 2565

SCB X รายงานการเติบโตของกำไรสุทธิ 6.3% เมื่อเทียบเป็นรายปี สู่ระดับ 20.1 พันล้านบาทในช่วงครึ่งแรกของปี 2565

อาทิตย์ นันทวิทยา ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร กล่าวว่า SCB X ใช้แนวทางการบริหารจัดการอย่างรอบคอบเสมอมา ส่งผลให้มีการตั้งสำรองเพื่อเพิ่มความแข็งแกร่งของงบดุลและเสริมปัจจัยภายนอกที่ผันผวนจากปัจจัยภายนอกและปัญหาเงินเฟ้อ

ธนาคารกสิกรไทย (กสิกรไทย) และบริษัทย่อยรายงานกำไรสุทธิประมาณ 22 หมื่นล้านบาทในช่วงครึ่งแรกของปี 2565 เพิ่มขึ้น 12.7% จากช่วงเดียวกันของปี 2564

สาเหตุหลักมาจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่เพิ่มขึ้น 10.2% จากเงินให้สินเชื่อแก่ลูกค้าเมื่อมีการปล่อยสินเชื่อใหม่เพิ่มขึ้น

จากข้อมูลของธนาคารกสิกรไทย เศรษฐกิจไทยยังคงเติบโตต่อเนื่องในไตรมาสที่สองของปี 2565 การบริโภคภาคเอกชน การลงทุน และการส่งออกเพิ่มขึ้น ในขณะที่มีสัญญาณบวกในภาคการท่องเที่ยว

อย่างไรก็ตาม การผลิตภาคอุตสาหกรรมยังคงอ่อนตัวท่ามกลางต้นทุนการผลิตและพลังงานที่สูงขึ้น รวมถึงการขาดแคลนชิ้นส่วนหลายครั้ง

เมื่อมองไปยังช่วงเวลาที่เหลือของปีนี้ เศรษฐกิจไทยจะยังคงเติบโต แต่ควรติดตามอัตราเงินเฟ้อที่พุ่งสูงขึ้นอย่างใกล้ชิด เนื่องจากอาจส่งผลกระทบต่อการใช้จ่ายภาคครัวเรือน ในขณะที่อัตราดอกเบี้ยนโยบายของไทยอาจเริ่มมีแนวโน้มสูงขึ้น ธนาคารกสิกรกล่าว

ธนาคารกสิกรไทยและบริษัทในเครือได้ใช้กลยุทธ์ในการใช้เทคโนโลยีและกระบวนการใหม่ๆ รวมถึงการเป็นพันธมิตรทางการค้าเพื่อปรับปรุงการเข้าถึงบริการด้านการธนาคารในวงกว้างของผู้บริโภค

ธนาคารกรุงศรีอยุธยารายงานกำไรสุทธิรวมและกำไรสุทธิ 15.3 พันล้านบาทในช่วงครึ่งแรกของปี 2565 เพิ่มขึ้น 18.6% เมื่อเทียบเป็นรายปี โดยได้แรงหนุนจากผลขาดทุนจากสินเชื่อที่ต่ำกว่าที่คาดการณ์ไว้เป็นหลักและรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่สูงขึ้น

ด้วยกำไรพิเศษจากเงินลงทุนจากการขายหุ้นในบมจ.เงินติดล้อ (TIDLOR) ในช่วงครึ่งแรกของปีที่แล้ว กำไรสุทธิของกรุงศรีลดลง 27.5% ในช่วงครึ่งแรกของปี 2565

นายเซอิจิโร อาคิตะ ประธานกรุงศรีกล่าวว่า ท่ามกลางความไม่แน่นอนและความผันผวนของตลาดเศรษฐกิจและการเงินโลก เศรษฐกิจไทยคาดว่าจะเผชิญกับความเสี่ยงขาลงในช่วงครึ่งหลังของปี 2565 แม้ว่ากิจกรรมทางเศรษฐกิจในประเทศและภาคการท่องเที่ยวจะได้ประโยชน์จาก ยกเลิกมาตรการกักกันโควิด-19 และข้อจำกัดการเดินทางระหว่างประเทศ

ด้วยอัตราเงินเฟ้อทั่วไปที่เพิ่มสูงขึ้น การปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยนโยบายอาจส่งผลให้มีการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยนโยบายอย่างค่อยเป็นค่อยไป โดยเริ่มในไตรมาสที่สามของปีนี้ กรุงศรีคงแนวโน้มการเติบโตของสินเชื่อไว้ที่ระดับบนสุดของช่วงเป้าหมาย 3-5% ตามการคาดการณ์การเติบโตทางเศรษฐกิจที่ 3.1% สำหรับปี เขากล่าว

Tisco Financial Group มีกำไรสุทธิสำหรับครึ่งแรกของปี 2565 ที่ 3.64 พันล้านบาท เพิ่มขึ้น 6.2% เมื่อเทียบเป็นรายปี โดยสาเหตุหลักมาจากการเติบโตของสินเชื่ออุปโภคบริโภค

ศักดิ์ชัย พีชาพัฒน์ หัวหน้าผู้บริหารกลุ่มบริษัทจะยังคงให้ความสำคัญกับการเติบโตอย่างมีคุณภาพในช่วงครึ่งหลังของปี