KAsset ชูพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย

การกระจายพอร์ตการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ ถือเป็นสิ่งสำคัญสำหรับนักลงทุนในการบริหารความเสี่ยงและลดความผันผวนท่ามกลางความไม่แน่นอนของตลาดโลกที่เพิ่มขึ้น บลจ.กสิกรไทย (KAsset) กล่าว

“ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา เราเผชิญกับความท้าทายที่ไม่คาดคิดมากมาย ตั้งแต่ภัยพิบัติทางธรรมชาติไปจนถึงการเปลี่ยนแปลงนโยบายระดับโลก เช่น อัตราภาษีของทรัมป์ และการปิดตัวของรัฐบาลสหรัฐฯ” วิน พรหมแพทย์ ประธานกรรมการบริหารของ KAsset กล่าว โดยเน้นย้ำถึงความสำคัญของการสร้างพอร์ตการลงทุนที่มั่นคงและหลากหลาย ซึ่งสร้างสมดุลระหว่างเสถียรภาพกับศักยภาพในการเติบโตในระยะยาว เพื่อทนต่อสภาวะตลาดทั้งหมด

“เราไม่สามารถคาดการณ์ตลาดได้ แต่เราสามารถเตรียมพอร์ตการลงทุนของเราได้ สิ่งสำคัญอยู่ที่การกระจายความเสี่ยงทั้งในด้านภูมิศาสตร์และประเภทสินทรัพย์ เพื่อให้มั่นใจว่าจะมีความยืดหยุ่นต่อสถานการณ์ที่เป็นไปได้” เขากล่าวในงาน “Know the Markets Summit 2025” ของ KAsset ที่จัดขึ้นร่วมกับ JP Morgan Asset Management

นายวินกล่าวว่านักลงทุนไทยส่วนใหญ่ยังคงมีอคติในประเทศมากเกินไป โดยกว่า 95% ของสินทรัพย์เพื่อการเกษียณอายุกระจุกตัวอยู่ในหุ้นและพันธบัตรของไทย

“นี่หมายความว่าพวกเขากำลังพลาดผลประโยชน์จากการกระจายความเสี่ยงทั่วโลก” เขากล่าว

“หากคุณลงทุนเฉพาะหุ้นไทยในปีนี้ พอร์ตการลงทุนของคุณอาจหดตัว แต่การกระจายการลงทุนทั่วโลกให้ผลตอบแทนที่เป็นบวก”

พโนดพล ตันตวิเชียร ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการลงทุนของ KAsset มีมุมมองที่คล้ายกัน โดยสังเกตว่าการกระจายความเสี่ยงเชิงรุกเป็นสิ่งจำเป็น โดยเฉพาะอย่างยิ่งท่ามกลางความผันผวนของตลาด และเนื่องจากตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจของประเทศไทย “ยังคงปะปนอยู่กับการเติบโตเล็กน้อย”

จากความสำเร็จของลูกค้ารายย่อย KAsset ได้ขยายกลยุทธ์พอร์ตโฟลิโอหลักไปยังตลาดกองทุนสำรองเลี้ยงชีพเพื่อช่วยให้คนไทยบรรลุผลการเกษียณอายุที่ดีขึ้น

สมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพของบริษัทสามารถเลือกพอร์ตการลงทุนหลักต่างๆ ที่เหมาะกับช่วงชีวิตที่แตกต่างกัน โดยมีตัวเลือกที่มีความเสี่ยงสูงสำหรับนักลงทุนรุ่นเยาว์ ในขณะที่พอร์ตการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำเหมาะสำหรับผู้ที่ใกล้เกษียณอายุ เขากล่าว

ธนันดล ชลิตกุล ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการลงทุนอีกคนหนึ่งของ KAsset กล่าวว่าตราสารหนี้ยังคงเป็นเครื่องมือสำคัญในการกระจายพอร์ตการลงทุนและลดความผันผวน โดยเฉพาะในช่วงสภาวะตลาดที่ปั่นป่วน

“พอร์ตโฟลิโอที่ถูกสร้างขึ้นอย่างดีควรมุ่งเป้าไปที่การลดความผันผวนในขณะที่เพิ่มผลตอบแทนให้สูงสุด” เขากล่าว

“เราขอแนะนำแนวทางการลงทุนแบบผสมผสาน โดยผสมผสานตราสารหนี้ของไทยเข้ากับหุ้นระดับโลกที่คัดเลือกมา เพื่อช่วยลดความผันผวนของตลาด”

เพื่อให้บรรลุความสมดุลที่ดีขึ้น บริษัทขอแนะนำกลยุทธ์พอร์ตโฟลิโอ 80/20 โดยจัดสรร 80% ให้กับพอร์ตโฟลิโอหลักที่มีความหลากหลายทั่วโลก และ 20% ให้กับพอร์ตโฟลิโอดาวเทียม เพื่อให้นักลงทุนมีน้ำหนักเกินในประเด็นเฉพาะ เช่น ตลาดหุ้นจีนหรืออินเดีย รวมถึงทองคำตามแนวโน้มส่วนบุคคล

เพื่อรับมือกับสภาวะที่ปั่นป่วน ผู้บริหารของ KAsset กล่าวว่าพอร์ตโฟลิโอหลักควรพิสูจน์ความแข็งแกร่งในช่วงเวลาที่มีความผันผวนสูง

“หากนี่คือการแข่งขันฟุตบอล ตอนนี้เรากำลังมองหานักเตะหน้าใหม่เข้ามาเสริมแนวรับและเตรียมพร้อมสำหรับเกมรุก กลยุทธ์ของเราคือต้องแข็งแกร่งและฉลาด เล่นเกมยาว” วจนะ วงศ์ศุภสวัสดิ์ กรรมการผู้จัดการ กล่าว